Multa a UBS per riciclaggio di denaro per 6 milioni di euro

L'autorità di vigilanza sui mercati finanziari di Monaco ha multato UBS per 6 milioni di euro per "numerose gravi violazioni" delle norme antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo.

"Il numero e la ripetizione di queste carenze dimostrano un fallimento complessivo del sistema di conformità e di controllo interno dell'istituto", si legge nella decisione pubblicata sul sito web dell'Autorità monegasca per la sicurezza finanziaria (AMSF) e riportata dai media Gotham City e Inside Paradeplatz .

Esaminando il periodo compreso tra il 2018 e il 2023, l'AMSF ha rilevato ritardi nella trasmissione delle segnalazioni di operazioni sospette e nella preparazione della sua valutazione globale del rischio.

UBS non è stata inoltre in grado di ottemperare all'obbligo legale di verificare l'identità, il reddito e i beneficiari dei propri clienti. Ciò nonostante "l'intrinseco rischio rappresentato dalla sua clientela, di cui oltre la metà è classificata a rischio medio-alto".

La filiale monegasca di UBS non è riuscita a identificare e verificare l'identità delle catene di proprietà e controllo dei propri clienti con strutture complesse (più di tre livelli di proprietà tra il titolare del conto e il beneficiario effettivo).

L'AMSF sottolinea inoltre che la banca non ha verificato il profilo dei suoi clienti ad alto rischio, come le persone politicamente esposte (PEP), né ha controllato la coerenza di determinate transazioni.

Trasferimenti ingiustificati

Nella sentenza di 77 pagine, vengono citati a titolo esemplificativo diversi "segnali di transazioni sospette", tra cui due bonifici in uscita di 400.000 dollari ciascuno verso conti personali di un cliente in Libano e Arabia Saudita, per i quali l'analisi si è limitata alla presunta natura ricorrente delle transazioni, senza alcuna documentazione precisa del loro scopo.

Oppure un bonifico in uscita di 500.000 euro a una società di gioielleria di proprietà di un cliente, giustificato sulla base di una fattura di soli 73.000 euro.

Contattata da AWP , la più grande banca svizzera "prende atto della sanzione amministrativa" e sta attualmente esaminando la decisione, ribadendo il proprio impegno a "rispettare i più elevati standard normativi e a rimanere concentrata sul servizio ai propri clienti".

Oltre alla sanzione pecuniaria "proporzionata al reddito bancario netto medio degli ultimi tre esercizi finanziari" della controllata, pari a circa 132,2 milioni di euro, l'AMSF ha deciso di pubblicare la decisione sul proprio sito web, in forma nominativa, per un periodo di cinque anni.

Tale decisione, notificata alla fine di aprile, può essere impugnata entro due mesi.

(SwissInfo.ch)